پولشويی چیست؟

پول شویی عبارت است از تبديل يا انتقال سرمايه به‌منظور مخفي نگه داشتن منشاء و ماهيت غيرقانونی آن با علم به اينكه آن سرمايه ناشی از ارتكاب يك جرم است. عمدتا پول شويی جرم دومی محسوب می‌شود كه برای اختفای جرم اول صورت می‌پذيرد.

به بیان دیگر، پول‌ شويی يعنی هرگونه اقدامی برای مخفی كردن يا تغيير ظاهری هويت نامشروع درآمد حاصل از فعاليت‌های مجرمانه، به‌گونه‌ای كه وانمود شود اين عوايد از منابع قانونی سرچشمه گرفته‌اند.

به طور کلی در پاسخ به سوال “پولشویی چیست” می‌توان از تعاریف زیر بهره گرفت: 
تحصيل، تملك، نگهداری يا استفاده از عوايد حاصل از فعاليت های غيرقانونی، با علم به اينكه به طور مستقيم يا غيرمستقيم در نتيجه ارتكاب جرم به دست آمده باشند.

تبدیل، مبادله، انتقال عواید به منظور پنهان کردن منشا غیر قانونی آن با علم به اينكه به طور مستقيم يا غير مستقيم ناشی از ارتكاب جرم بوده و کمک به مرتکب، به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد.

اخفا، پنهان یا کتمان کردن ماهیت واقعی، منشا، منبع، محل، نقل و انتقال، جابجایی یا مالکیت عوایدی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشند.

هدف از انجام پولشویی چیست؟

به طور کلی فرایندهای مربوط به پولشویی با اهداف زیر انجام می‌شوند:

مخفی کردن ثروت و دورماندن از نظارت
فرار از مالیات
افزایش سود
خود را قانون مدار نشان دادن
فرار از تعقیب
فرار از مجازات
فرار از مصادره اموال

آثار اقتصادی پولشویی چیست؟

در دوره آشنایی با پولشویی، آثار و تبعات اقتصادی، اجتماعی و سیاسی پولشویی شرح داده شده است. در ادامه چند نمونه از اثرات اقتصادی پولشویی به طور مختصر بیان می‌گردد.

بی‌‌ثباتی در اقتصاد

در هر بخشی که پول شویان وارد می‌شوند، سازوکار تعادلی آن بخش برهم می‌خورد و در مجموع نوعی بی‌ثباتی در عرصه‌های اقتصادی کشور ایجاد می‌شود.

کاهش درآمد دولت

پول شویی شناسایی درآمدهای واقعی را سخت کرده و گردآوری مالیات را نیز با مشکل مواجه می‌سازد.

همچنین، افزایش هزینه های دولت، کاهش کنترل دولت بر سیاست های اقتصادی، تضعیف یکپارچگی و تمامیت بازارهای مالی و تاثیر منفی بر نرخ بهره و ارز از جمله تبعات اقتصادی پولشویی هستند.